经纶·回顾 | CFA 协会中国区总经理张一

2月28日下午，ZIBS“经纶”系列第九期讲座在教工俱乐部4号厅顺利举办。本期活动邀请到了CFA 协会中国区总经理张一，为同学们带来“全球视角下金融人才的发展和挑战”专题讲座。

张一从未来二十年金融行业的变化、人类文明发展的三个奇点、金融人才应对变化的三个方向循序渐进，与大家分享全球视角下金融人才的发展和挑战。

未来二十年金融行业的变化

张一提到，金融行业的变化趋势和金融人才的未来发展一直是CFA 协会关注的核心内容。其实考试只是CFA协会工作使命的显性外延，它的核心是人才标准的设定，需要预见未来二十年金融行业真正需要的人才类型和技能，从而反向进行课程体系的建设。CFA教材每年都会有约10%的内容修改，相当于二十年间教材需要重写两遍。

在探讨未来二十年金融行业的发展变化时，许多专家、学者倾向于从相对微观的角度看待，如从被动投资到主动投资的思潮变化。张总认为，从微观角度看待问题容易陷入个人经验的思想牢笼。他建议大家可以从更宏观的尺度出发，如结合整个人类文明的发展历程来思考金融行业的变化。

人类文明发展的三大奇点

张一认为，金融是与人相关的学科，金融行业的发展与人类文明的发展历程有着极大的相关性。他在这里推荐大家阅读两本著作：贾雷德·戴蒙德的《枪炮、病菌与钢铁：人类社会的命运》和伊恩·莫里斯的《文明的度量：社会发展如何决定国家命运》。

张一补充道，在《文明的度量》一书中，伊恩·莫里斯独创“社会发展指数”，对整个人类文明的发展进行量化。社会发展指数随着时间推移平稳上升，而在奇点出现时，会出现复利效应，呈指数级增长。正如爱因斯坦所说，“复利是人类的第八大奇迹”。人类文明发展的第一个奇点，是农耕文明的出现；第二个奇点，是1776年，詹姆斯·瓦特对蒸汽机的改良、亚当·斯密《国富论》和美国《独立宣言》的发表；第三个奇点，是科技的飞跃，将出现在2050年左右，全球70亿人的思想将聚合在一台超级计算机内。

张一认为，我们目前正处在一个拐点，即将见证未来科技的本质变化，许多过去认为的定式都将被推翻，因此绝不能局限于特定的思维模式。Fintech会对金融行业产生巨大的冲击力量，开启全新的篇章和模式。

根据CFA协会的研究，全球20多个核心市场的资产规模占全球资产的90%；中国金融从业人员数量位列全球第一；但中国投资行业的从业人员占金融从业人员的比例排名占全球后1/4；CFA持证人在投资管理行业的渗透率，核心市场约4-5%，中国香港8%，中国仅1%。差距不仅意味着焦虑，更代表着机会，展望未来，中国市场增长潜力巨大。未来整个行业将呈加速变化的状态，未来大量的工作岗位也会发生重大变化，应对变化，需要早做准备。

金融人才应对变化的三大方向

张一建议，作为金融行业未来的精英人才，可以从三个方向进行准备，应对未来快速的发展变化。

第一，终身学习。CFA协会在每年对新晋持证人的授证仪式上都会提到：“这是你们新学习的开始”。如果停止了学习，很快就会发现你的知识体系已经跟不上时代的变化。在接受CFA协会访谈的300位行业领军人士中，77%认为终身学习是未来的必要能力。

第二个， AI和HI的结合。在投资行业，人与人之间的沟通至关重要且很难被替代。HI（Human intelligence，人类智能）是人的独特优势，需要和AI（Artificial intelligence，人工智能）实现有机结合。

第三，T型结构。技能可以分为四大类：Technique（技术）、Soft skills（软技能）、Leadership（领导力）、T-shape（T型结构）。T型结构人才不仅精耕于自己的专业领域，更懂得横向的技能迁移。未来重要岗位的人员配置也越来越看重T型结构，CFA也逐渐将其融汇到人才标准中。

Q&A环节

在最后的Q&A环节，同学们踊跃提问，现场气氛热烈，林誉同学就“金融领域脑机接口的具体应用”进行了提问。张一认为，第一步是智能投顾，如BlackRock的阿拉丁项目。目前许多routine的工作已被取代，如保险核保等；未来很多non-routine的工作也可能被取代，这将是脑机接口等前沿技术未来5-20年的重要突破口。

温城同学就“CFA协会人才标准和T型结构的匹配问题”、“T型结构中‘横’的具体意义”进行了提问。张总解释道，CFA协会人才标准和T型结构不是完全对等的匹配关系，需要在不同的职业发展阶段逐渐完善。T型结构的“横”,不需要每个点扎根很深，而是在满足项目要求的基础上进行能力迁移。

黄茵同学提问“金融专业和计算机专业的人才同时进行T型结构的横向迁移，如何评价二者的竞争力”。张总认为，每个人身上都有自己优势。不同专业人才同时进行横向技能迁移时，实际上是优势互补的关系，可以组成T-Team（T型团队），共同创造Fintech的未来，并不是100%的竞争关系。

洪真真老师从学校“如何助力学生成为未来行业需要的人才”、学生“如何度过宝贵的两年研究生生涯”两方面进行提问。从学生角度，张一建议：第一，学生可以通过广泛阅读构建思维框架；第二，通过实习亲身体会行业的不同细分领域，多做尝试，从而确定自己的未来职业发展路径；第三，拥有国际视野，走出去，在不同的市场中发挥自己的作用。张一表示，CFA协会也非常乐意与ZIBS开展实习项目、研究大赛等合作。

此次讲座内容层次丰富，现场气氛活跃，张一通过丰富有趣的实例与中肯实用的建议，帮助同学们从宏观尺度更加全面深刻地理解人类文明发展历程与金融行业发展变化的关系，启发大家更好地规划现在的核心能力提升，思考未来的职业发展路径。

讲座尾声，来自2021级iMF（金融硕士）班的林誉、温城和黄茵同学作为学生代表，为张一送上ZIBS的精美周边礼品以表感谢，并合影留念。

活动期间，贲圣林院长与CFA协会中国区CEO张一先生一行举行了会谈，双方同意通过共享生态资源进行全方位合作，双方接下来将成立工作专班，扎实推进各项工作。

供稿 | 赵芸曦（iMF2021级）

图文排版｜徐凯伦 

编辑｜ 陈槭丽莎

责编｜沈莉 洪真真 

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